Уже несколько лет обсуждает тема замораживания счетов финансовыми организациями компаниям, которые открывались в оффшорных зонах. В связи с этим, многие банки предпочитают отказывать оффшорным клиентам, чтобы избежать слишком пристального внимания контролирующих органов. плюс прибыль получается минимальной, при том, что сам процесс обслуживания достаточно трудоемкий и затратный. Но открыть счет для оффшорной компании вполне реально, хоть и достаточно сложно.
Где сейчас лучше открывать оффшорный счет?
Лучший вариант, когда совмещается место регистрации компании и страна счета в банке. Но для некоторых стран могут не подойти оффошорные панамские или сейшельские банки, так как не имеют представительства. А значит, для встречи с представителем банка приходится отправляться за сотни километров, что тоже требует определенных затрат. Что касается европейских банков, то они не всегда готовы открыть счет для оффшорной компании. Исключениями можно считать только латвийские или кипрские представительства. Но даже там действует распоряжение закрывать счета фирмам с признаками shell.
Наибольшую вероятность претендовать на открытие счета могут крупные холдинги, которые обслуживают сразу несколько предприятий. Наиболее рады «оффшорам» в Австрии и Люксембурге при внесении на счет депозита не менее 10 тысяч долларов.
Как выбрать банк для обслуживания оффшорных компаний?
Первое, что необходимо сделать – это изучить требования AML и KYC для открытия счета. К примеру, некоторые требуют доказательства территориальной принадлежности и деятельности фирмы. В Эстонии могут требовать наличие представительств или партнеров на территории ведения бизнеса. В Англии распространена практика внесения крупных депозитов, которые исчисляются миллионами долларов. А в ОАЭ депозит должен быть не менее 50 тысяч долларов.
Можно обратиться и в банки Швейцарии, где сразу просят положить на счет около 10 000 евро, из которых замораживается только одна тысяча, а остальными средствами клиент может распоряжаться по своему желанию.
Самый главный фактор и условие в данном вопросе – это территориальная принадлежность, так как банк может закрыть счет, если деятельность фирмы не подтверждена.
Открытие счета: как это бывает?
Чтобы открыть счет в банке, сначала нужно встретиться с официальным представителем. Сложность в том, что многие европейские банки не готовы отправлять представителей, поэтому клиенту приходится самому прилетать в другую страну ради одной встречи. Как альтернативу, можно использовать доверенность, и тогда личная встреча не потребуется.
Не забывайте, что принимать решение об открытии счета может только банк, поэтому гарантии от третьих лиц – это обман. Также не существует готовых оффшорных счетов, ведь каждый новый открывается под определенный вид деятельности и доступ к нему есть лишь у одного лица.
Подавать документы можно только те, что уже были переведены на государственный язык, что тоже дорого обойдется. Срок рассмотрения заявки – до 30 дней, но можно заказать экспресс-услугу. Тогда вы потратите меньше времени, но гораздо больше денег.
Помните, что у каждого банка свои особенности и отличия, с которыми лучше ознакомиться до подачи заявки. Если самостоятельно заниматься решением данного вопроса сложно и непонятно, можно обратиться к посредникам. Это потребует дополнительных затрат, зато можно быть уверенным в профессиональном решении вопроса.