Топ-3: новые виды банковского мошенничества и способы защиты от них

С начала года в Донецкой области зафиксировано 1000 фактов мошенничества, 98% из них – совершенные с использованием электронных платежных систем. Акции по типу «вы выиграли автомобиль» больше не популярны среди мошенников, потому что люди уже почти «не клюют» на это. На смену пришли новые схемы.

Наиболее распространенный вид завладения деньгами путем обмана, 60% – это продажа товаров через интернет. На втором месте – банковское мошенничество. Уберечься от него сложно, человек длительное время может даже не знать, что к его счетам имеют доступ финансовые аферисты.

«Сегодня у преступников нет единой схемы, они каждый раз придумывают новые «разводы». Будучи тонкими психологами, они изучают свою жертву в процессе разговора и выбирают линию поведения. Задача мошенников – под любым предлогом заставить человека совершить определенные действия, чтобы получить доступ к его персональным данным, электронным платежным системам или банковским счетам. Поэтому единого рецепта, как защититься от мошенничества, нет, но есть правила, соблюдая которые, вы станете для аферистов «крепким орешком», – отметил начальник оперативно-розыскного отдела управления уголовного розыска ГУ НП в Донецкой области Дмитрий Ногин.

Мошенники представляются сотрудниками банка или любого другого учреждения – от мобильного оператора до соцслужбы. При этом 80% из них – находятся в настоящее время в местах лишения свободы.

«Мошенник во время разговора так меняет голос и виртуозно использует специфическую лексику, что действительно вводит граждан в заблуждение», – говорит майор полиции.

Осведомлен – вооружен. Полиция делает известными последние тенденции в мире мошенничества. Вашему вниманию – основные манипуляции, которые используют мошенники. Сейчас полицейские различают три основных способа похищения средств с электронных счетов: переадресация с мобильного номера жертвы на телефон преступника, махинации с помощью мобильного приложения, изготовление дубликата сим-карты жертвы.

1. Нажмите «звездочку»...

Для получения персональных данных жертвы преступники используют любые цифровые системы хранения данных в интернете. Чаще всего – подыскивают «клиентов» в соцсетях.

Доверчивые граждане выкладывают в открытый доступ не только настоящие имя-фамилию, но и мобильный телефон, который часто является и финансовым номером и одновременно привязан к странице пользователя, а также важные даты, место работы, места посещения.

Далее мошенник звонит человеку, представляется «финансовым оператором» и предлагает открыть кредитную линию, уменьшить кредитный лимит или любую другую услугу. Для подтверждения операции злоумышленник попросит набрать определенную комбинацию цифр.

«Таким образом он устанавливает переадресацию звонков с вашего на свой телефон. Теперь звонки из банка будут поступать мошеннику, который, имея все ваши личные данные, может перевести деньги на свой счет или вывести их на мобильный счет телефона и в дальнейшем обналичить через другие банковские системы», – рассказывает полицейский.

Если клиент отказывается от предложений «банка», мошенник переходит к «плану Б»: говорит, что эта программа уже была подключена автоматически, и за ее использование ежемесячно будут сниматься средства. Все, что нужно, чтобы «отключить услугу», – набрать определенные цифры. Занятые собственными делами люди, как правило, не вникают в суть и делают все, что говорит «оператор», своими руками отдавая сбережения в руки криминалитета.

В день злоумышленник обзванивает до 100 человек и только 1-2 становятся жертвами, которые потеряли бдительность.

2. Твоя будущая зарплата – в руках преступников.

Персональные данные и финансовый номер мошенники используют, чтобы получить доступ к смс или веб-банкингу жертвы. Но для проведения операций аферистам нужна дополнительная информация. Звоня человеку, они уже назовут его имя, дату рождения, четыре первые и последние цифры счета.

«Под видом работников банка они обязательно попытаются узнать у вас номер и срок действия карты, ПИН-код, CVV-код, необходимый для того, чтобы переводить деньги с помощью электронных платежных систем. В случае, когда мошенник понимает, что человек более или менее адекватный, и он не получит у него код сегодня, преступник может «обрабатывать» жертву несколько дней, месяцев, даже лет. Усыпляет бдительность клиента постоянными звонками, предлагая какой-то новый товар или банковскую услугу», – подчеркивает Дмитрий Ногин.

Одним из самых распространенных способов «выудить» нужную информацию является смс-рассылка «Ваша карта заблокирована» с номером, на который нужно перезвонить, чтобы «пройти идентификацию и восстановить доступ». Конечно, это номер мошенника, и в случае поступления такого уведомления надо его просто игнорировать.

Недавно появился новый «развод», связанный с тем, что в практику ввели пенсионные карточки с фото, а в отделениях банков установили 3D-камеры.

«Зная об этом, мошенник звонит бабушке: «Кто снимал с вашей карты деньги?» – «Ой, я давала карточку внуку». «Ваша карта будет заблокирована, вы не имели права давать ее внуку. Но мы можем внести изменения в ваш кредитный договор, и вы сможете добавить человека, который сможет снимать деньги. Для этого вам нужно сейчас подтвердить операцию и внести данные». Бабушка делает все по подсказке и все ее деньги переходят в собственность преступников», – сообщает правоохранитель. Получив заветный код, мошенники с помощью мобильного приложения, использующего банк для предоставления услуг гражданам, перенаправляют на себя все сообщения, которые банк присылает клиенту. Это позволяет злоумышленникам снимать средства в банкоматах без карты, только по телефону, с помощью услуги операции без карточки.

Кроме того, аферисты получают доступ ко всем банковским операциям, в том числе – повышению кредитной линии и могут за 2-3 минуты не только вычистить счет, но и набрать кредитов на ваше имя.

«Даже если мошенник получил доступ к карточкам, а там – пусто, он будет ждать и периодически проверять, пока они не пополнятся. Каждый аферист формирует свою «клиентскую базу». А в это время его жертвы даже не подозревают, что их еще неполученная зарплата – уже в руках преступников», – отмечает Дмитрий Ногин.

Нередко аферисты очищают счета постепенно, снимая по 200-400 гривен, и потерпевший длительное время не замечает «утечек». Что касается пароля на вход в банковские онлайн-сервисы, то, как правило, мошенники вычисляют их наугад. Наиболее «продвинутые» пользуются специальной программой для считывания паролей.

«Как рассказывают сами мошенники, 50% людей используют в качестве пароля дату рождения или номер дома и квартиры. Сломать их очень просто, особенно когда вся информация есть в открытых источниках. Сложнее всего расшифровать комбинации из букв и цифр, поисковый червь такой пароль не взломает», – подчеркнул майор Ногин.

3. Когда цена мошенничества – жизнь ребенка.

Если известно, что сим-карта потенциального потерпевшего «привязана» к банковской карте, мошенники могут сделать дубликат его «симки» и получить доступ к его веб-банкингу и всем финансовым операциям. Такой способ – самый рискованный и обычно его используют при охоте на большие суммы. Это может быть при продаже человеком очень дорогой вещи, но, к сожалению, чаще всего жертвами становятся семьи, которые собирают средства на лечение детей. Ведь все данные – ФИО, финансовый номер и необходимые реквизиты обычно выложены в интернете.

«Как правило, злоумышленники звонят матери, по имени которой открыт счет, с нескольких телефонов, спрашивают, чем помочь. Также сигналом, что вы попали в поле зрения мошенников, может стать поступление небольшой суммы денег на ваш мобильный телефон. Все это преступникам необходимо, чтобы позже перевыпустить сим-карту», – предупреждает полицейский.

Далее под видом пострадавшего аферисты получают дубликат сим-карты жертвы, соответственно ее «симка» блокируется. После этого вдруг к матери никто не может дозвониться. Стоит обратить внимание, что такие «операции» мошенники осуществляют утром и вечером – пока клиенты не кинутся.

Так, группа преступников украла 75 000 гривен с благотворительного счета онкобольного ребенка в Запорожье.

Защититься и отличить мошенника от сотрудника банка просто: работники банка НИКОГДА не требуют передачи им персональных данных. Без письменного разрешения клиента получить их законно банк не может.

Не передавайте в открытом доступе свои персональные данные.

Ни в коем случае не сообщайте конфиденциальную информацию и содержание СМС сообщений от банка посторонним людям.

Если злоумышленник называет первые 4 цифры номера вашей карты – они одинаковые в серии выпущенных банковских карточек.

Не проводите никаких манипуляций с финансами по телефону – не привязывайте финансовый номер к страницам в соцсетях.

Немедленно заблокируйте вашу карточку в случае каких-либо сомнений.

Используйте те тарифные планы, при которых между оператором и клиентом заключается контракт, тогда все операции по изменению сим-карты будут проводиться лично в отделении компании при предъявлении паспорта.

Используйте надежные пароли.

Бахмут мошенники полиция покупки Интернет предоплата банки пароли карточки
Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции
Автор
(0 оценок)
Изложение
(0 оценок)
Актуальность
(0 оценок)
Я рекомендую
Пока никто не рекомендует

Комментарии

Комментарии предназначены для общения, обсуждения и выяснения интересующих вопросов

Новости компаний
Камера передает видео-изображение на Ваш смартфон или любое другое устройство. Вы можете видеть происходящее как в реальном времени, так и просматривать видеозапись позже. В чем плюсы ip камер? Представьте, что Вы уехали на работу и забыли: выключили ли утюг. Или волнуетесь о сохранности имущества во время отпуска. Во всех этих ситуациях Вас успокоят ip-камеры видеонаблюдения. Камеры легко устанавливаются на стене или на полке шкафа и передают информацию н...
Новости компаний
Novinki.top предлагает топ-5 необходимых вещей для школы, которые можно заказать в один клик и не нервничать у прилавков магазинов. 1. Рюкзак Bobby Это рюкзак нового поколения с защитой от промокания и карманников. Он имеет систему распределения веса, что является идеальным вариантом для современного школьника. Многослойные стенки уберегут ценные вещи от воришек, падений и увеличат срок эксплуатации самого важного аксессуара для школы. Bobby смогут гордо н...
Новости компаний
Стильное и надежное решение Up-brella – это стильный зонт обратного сложения, очень удобный в использовании. Это новое конструктивное решение для защиты от дождя. Он выручит будь то ливень, град, снег или леденящий ветер. Этот необычный зонтик никогда не оставит лужу на Вашем полу, не намочит Вас и Вашу одежду. Ведь это так неприятно! Нас Вас не упадет ни капельки, когда Вы будете выходить из машины, дома или заходить в магазин. Больше никаких неловких сит...
Новости компаний
Дети взрослеют удивительно быстро. И все раньше и раньше начинают стремиться к самостоятельности. Самостоятельно ходить в секцию, возвращаться со школы или играть на улице без присмотра. Даже самый самоотверженный родитель не в состоянии быть с ребёнком каждую минуту. Но для каждого родителя всегда важно знать, что ребенок в безопасности. Смарт-часы для детей решают эту проблему. Они позволяют не только знать, где ребёнок, но и как и с кем он общается. Это...
Новости компаний
Вы не знаете, что подарить своему ребенку, племяннику или крестнику? Сомневаетесь в выборе подарка? Подарите магнитный конструктор. Он обязательно понравится не только мальчикам, но и девочкам, как в маленьком возрасте, так и детям постарше. Что это такое? Магнитный конструктор – это новый вид конструкторов, который появился в нашей стране совсем недавно. С помощью безопасных и качественных деталей он позволяет конструировать различные фигуры, как плоские,...
Новости компаний
Век технологий увлекает не только взрослых. Большинство детей с самого раннего возраста поддаются влиянию интернета, онлайн-игр и всё меньше проводят время на улице и вовсе перестают играть в развивающие игры. Вы родители, и вас не обошла эта проблема? Тогда специально для вас мы предлагаем Magic Dough – пластилин для детского творчества, которым с удовольствием будут заниматься и малыши, и подростки. Magic Dough – это набор для лепки, который включает в...
Криминал
В Бахмуте правоохранители сорвали сходку криминальных авторитетов Донецкой и Луганской областей. Об этом сообщает Департамент стратегических расследований Национальной полиции Украины. Целью встречи представителей преступных организаций являлось перераспределение влияния и назначение «смотрящего» в Старобельском следственном изоляторе. По словам начальника криминальной полиции Донецкой области Артема Кисько, сходку возглавлял некий гражданин Турции, урожен...
Происшествия
По данным Укргидрометцентра, 1-2 августа в Донецкой чрезвычайный (5 класса) уровень пожарной опасности. Несмотря на то, что пожароопасный период в настоящее время находится в своей активной фазе, Государственная служба Украины по чрезвычайным ситуациям призывает граждан не провоцировать пожары на открытых территориях и соблюдать элементарные правила безопасности во время пребывания в природных экосистемах. В течение пожароопасного периода запрещается: - по...
Общество
В Донецкой области продолжается развитие системы учреждений для противодействия и профилактики домашнего насилия. Об этом сообщил председатель Донецкой облгосадминистрации Павел Кириленко на своей странице в Фейсбук. На сегодняшний день в области работает 2 шелтера, центр социально-психологической помощи, три центра поддержки семьи, центр дневного пребывания лиц, пострадавших от домашнего насилия. Ежегодно в Донецкой области регистрируется около 5000 таких...